星期四   2021年01月07日 经济晚报 金融周刊
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农行南昌九龙湖支行 成功堵截一起电信诈骗

  “收款方您认识吗?”

  “汇款用途是什么?”

  2020年12月31日上午的九龙湖支行营业厅,正在值班的新入行大学生张瑞环按照惯例询问了一下正准备办理无卡存款的许女士。

  客户许女士却对这笔无卡存款交易的具体用途表述十分模糊,这时张瑞环便有所警觉,经过再三询问,许女士才说出是为了存一笔所谓的“预留金”4000元,用于做农行的线上贷款。

  张瑞环虽然入行不久,但平时乐于学习各项业务,对信贷业务也有一些了解的他判断许女士很有可能受到电信诈骗。

  为了维护客户的利益不受损失,张瑞环立马劝许女士停止办理业务,并打电话向网点主任刘伟汇报。刘主任得知情况后,便向许女士详细询问了解情况,看到工作人员的严肃模样,对方在微信中还一直催促其立马存进资金,许女士也渐渐感觉不对劲。经过刘伟主任与张瑞环的轮番提醒,许女士中止了与对方的联系。

  经了解,许女士因急需用钱,在百度里找到一个链接,显示是农行的线上贷款,她便点进去与客服沟通并加了微信,对方表示是农行广州国际金融中心支行的工作人员,为了取得许女士的信任,对方列举了所谓贷款的一系列政策,并发送了一份电子合同。

  许女士信以为真,便签了一份“贷款”2万元金额的“合同”,合同签订不久,对方就发过来一个截图,图片显示已发放贷款2万元,并让许女士查询余额,许女士查询后发现款项没有到账,对方又故意问许女士是不是没有认真看合同,还提示合同里注明了收款卡必须要留存贷款金额的20%为预留金,否则贷款资金无法进入,会被银联贷款中心截留,许女士听到这样一说,才赶来网点存钱。

  后经过网点主任刘伟及员工张瑞环的耐心解释,并层层分析各种假冒因素,如:合同书上的老版农行LOGO、明显伪造的贷款合同条款等,最终许女士确信自己受到了电信诈骗。

  许女士临走时激动地说,“如果不是你们的细心服务和耐心劝解,我不仅没贷到款还要赔上自己的4000元钱,真是太感谢了!”

  近年来,电信诈骗事件频发,农业银行不断提升网点服务,提高全行员工对电信诈骗的防范警惕度,积极开展相关工作的宣传活动,持续做好电信诈骗防范工作,切实守好广大人民群众的“钱袋子”。

(刘嫣 金翔宇)