​　　自“断卡”行动开展以来，建行婺源支行高度重视反诈工作，积极践行社会责任，加强反诈宣传教育，不断提升员工“识诈、阻诈、反诈”能力。在履行自己的职责的同时，与公安机关协作筑牢更加坚实的防诈防火墙，为人民群众财产安全和金融秩序稳定贡献建行力量！今年三月份，建行婺源支行协助反诈中心共破获三起电信诈骗案件，拦截涉案资金十万余元，并成功捣毁涉及两卡的诈骗团伙，为打击治理电信诈骗违法犯罪活动发挥了重要作用。

　　建行婺源支行柜员严格根据江西省分行下发的《个人账户业务尽职履责标准》在履职过程中发现客户交易明细与职业信息不匹配，且对于转入资金的来源、交易对手姓名与用途回答相当的含糊等可疑特征高度警惕，及时与反诈中心联系核实情况，反诈中心积极响应，及时抓获犯罪嫌疑人。在其中一起案件中，该行配合反诈中心堵截了涉案资金并当场抓获了四名犯罪人员，成功捣毁了涉及两卡的犯罪团伙。近日，一位名叫吴某杰的男性客户来到婺源支行营业室，办理柜面取现业务，柜员尽职调查时发现该账户为外地新开账户，且账户存在“高风险回访名单”限额。柜员出于职业敏感性，查询该账户特殊事故与近期交易明细，发现该账户自开户至今交易对象众多，且进出金额一致。该现象引起了柜员警惕，随即询问客户职业，客户回答的职业信息与交易明细明显不符。在询问当日多笔不同客户资金汇入的资金来源和对方姓名时，客户明显不清楚汇入资金的相关信息，柜员立即上报营运主管后联系反诈中心，并以需要进行核实交易真实性，稳住客户。反诈中心接到报案后，对该客户进行核实，发现该客户存在涉案记录为涉案人员，立即前往抓捕嫌疑人。在反诈中心警察赶到后抓获该嫌疑人与在外望风的团伙三人，截获涉案资金两万余元，并对该行配合打击电信诈骗工作表示肯定与感谢。

　这三起涉案资金的成功堵截离不开婺源支行行领导对打击电信诈骗违法犯罪活动的高度重视，离不开建行上饶市分行的重视及在日常工作中对基层员工反诈能力的培训，也离不开基层员工在工作中对此的细心和认真负责的工作态度等。建行婺源支行全体员工将继续贯彻落实防范新型电信网络诈骗工作的相关要求，不断提升涉诈账户风险识别和应急处理能力，践行社会责任，保护人民群众的财产安全，实现国有大行新担当新作为！

　　（洪玄兴）