​​　　近日，工行九江浔东支行通过敏锐的风险识别与高效的银警协作，成功协助公安机关破获一起涉赌案件，保障了客户财产安全，彰显了该行风险防控体系的实效性。

　　近日，客户刘某前往浔东支行办理账户解锁业务。柜员在核查中发现，该账户近期有一笔来源不明的异常入账记录，并触发多类总行风险预警系统模型。运营主管随即启动风险处置流程，与反诈宣传岗主任共同对客户进行问询。面对工作人员关于资金来源的质证，客户言辞闪烁且无法提供合法依据，甚至多次要求强行解控账户。支行迅速响应风险处置预案，第一时间联系属地公安机关介入调查。经公安系统核查，确认刘某存在参与网络赌博的违法行为，客户最终对犯罪行为供认不讳，被依法处以行政拘留及罚款。

　　此次案件的成功处置，体现了浔东支行“技防+人防”双线风控体系的精准性：一方面，依托总行智能风控模型实现风险交易秒级拦截；另一方面，通过常态化反诈培训锻造员工专业素养，确保异常情况早发现、早干预。更关键的是，支行与公安机关建立的“警银联动工作站”机制，打通了线索移交、数据协查的绿色通道，实现了风险处置的闭环管理。

（宋尚卿）