2024年11月8日，第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议表决通过了最新修订的《反洗钱法》，自2025年1月1日起正式施行。它的颁布，标志着中国反洗钱事业进入新的发展阶段，具有里程碑意义。广发银行南昌分行与您一起学习新《反洗钱法》吧！

　　一、《反洗钱法》制定目的

　　《反洗钱法》第一条为了预防洗钱活动，遏制洗钱以及相关犯罪，加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会公共利益和国家安全，根据宪法，制定本法。

　　二、什么是反洗钱

　　《反洗钱法》第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

　　三、公民的反洗钱权利与义务有哪些

　　（一）不得提供洗钱便利。《反洗钱法》第十条任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。

　　（二）依法举报、受奖励和表彰的权利。《反洗钱法》第十一条任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。对在反洗钱工作中做出突出贡献的单位和个人，按照国家有关规定给予表彰和奖励。

　　（三）配合尽职调查。《反洗钱法》第三十八条与金融机构存在业务关系的单位和个人应当配合金融机构的客户尽职调查，提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，准确、完整填报身份信息，如实提供与交易和资金相关的资料。

　　（四）提出异议的权利。《反洗钱法》第三十九条单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出。金融机构应当在十五日内进行处理，并将结果答复当事人；涉及客户基本的、必需的金融服务的，应当及时处理并答复当事人。相关单位和个人逾期未收到答复，或者对处理结果不满意的，可以向反洗钱行政主管部门投诉。前款规定的单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，也可以依法直接向人民法院提起诉讼。

　　让我们认真学习新《反洗钱法》，增强风险防范意识，远离洗钱违法犯罪！

　　普及《反洗钱法》筑牢反洗钱风险防线

　　2024年11月8日，由第十四届全国人民代表大会常务委员会第十二次会议表决通过了最新修订的《反洗钱法》，自2025年1月1日起正式施行。它的颁布，标志着中国反洗钱事业进入新的发展阶段，具有里程碑意义。广发银行南昌分行与您一起学习新《反洗钱法》吧！

　　一、《反洗钱法》制定目的

　　《反洗钱法》第一条为了预防洗钱活动，遏制洗钱以及相关犯罪，加强和规范反洗钱工作，维护金融秩序、社会公共利益和国家安全，根据宪法，制定本法。

　　二、什么是反洗钱

　　《反洗钱法》第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

　　三、公民的反洗钱权利与义务有哪些

　　（一）不得提供洗钱便利。《反洗钱法》第十条任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。

　　（二）依法举报、受奖励和表彰的权利。《反洗钱法》第十一条任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。对在反洗钱工作中做出突出贡献的单位和个人，按照国家有关规定给予表彰和奖励。

　　（三）配合尽职调查。《反洗钱法》第三十八条与金融机构存在业务关系的单位和个人应当配合金融机构的客户尽职调查，提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，准确、完整填报身份信息，如实提供与交易和资金相关的资料。

　　（四）提出异议的权利。《反洗钱法》第三十九条单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出。金融机构应当在十五日内进行处理，并将结果答复当事人；涉及客户基本的、必需的金融服务的，应当及时处理并答复当事人。相关单位和个人逾期未收到答复，或者对处理结果不满意的，可以向反洗钱行政主管部门投诉。前款规定的单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，也可以依法直接向人民法院提起诉讼。

　　认真学习新《反洗钱法》，增强风险防范意识，远离洗钱违法犯罪！