​　　农发行江西省分行营业部内控合规部自2025年7月启动规范化精细化管理三年行动以来，围绕“夯基础、控风险、提质效”的核心任务目标进行了周密的组织安排，加强检查管理、“三合一”专员管理、反洗钱管理、关联交易管理，推进“双化”（规范化精细化）管理取得阶段性成效。

　　检查管理模式创新内控合规部构建了多维检查新模式和常态化交叉互查机制。坚持问题导向，不定期组织交叉互查，有效打破支行间“信息孤岛”，促进经验共享与协同提升。创新采用“查学结合”模式，在互查中组织“三合一”专员及员工深入参与问题分析、流程优化及整改跟踪，推动员工角色从“被动接受者”向“主动输出者”转变，提升了检查效果，培养了一支懂业务、善检查、会风控的专业人才队伍。

　　专员能力整体提升内控合规部多措并举激发专员队伍活力，组织了“三合一”专员履职汇报暨集中学习会议，召开了“三合一”专员履职交流座谈会，全面检验了专员的履职情况，更为他们提供了学习交流的平台，有效促进了专员能力的整体提升。

　　创新反洗钱管理在反洗钱管理领域，针对客户身份识别不到位、风险等级评定流程不规范、可疑交易分析不到位等历年审计检查指出的突出问题，内控合规部探索出了一系列创新做法。通过高频次交叉互查与精准化整改管理，推动反洗钱工作质效实现跨越式提升。同步推行“三合一”专员主导的非现场检查模式，通过双线并行的检查机制，实现问题排查全覆盖，促进经验共享与协同提升。

　　强化关联交易管理内控合规部积极开展关联交易管理检查与自查，持续强化内部控制管理有效性。同时利用系统开展关联交易识别，通过系统的强制控制和流程化管理，有效避免了应识别未识别、应披露未披露的关联交易，防范了潜在的利益冲突和风险积累。

　　下一步，农发行江西省分行营业部将持续用力、久久为功，从持续深化问题整改、强化科技赋能应用、完善长效工作机制、加强人才队伍建设等方面，不断推动内控合规领域标准化规范化工作取得新成效。

　　（张玉婷）