2025年，工商银行九江分行深入贯彻总行、省行及监管机构反洗钱工作要求，坚持“风险为本”原则，强化履职管理，夯实工作基础，全年反洗钱工作高效运行，无重大违规事项，有效维护了金融秩序与客户资金安全。

堵截风险显担当，守护客户“钱袋子”

　　该分行将客户身份识别作为风险防控的首道关口。年内，辖属瑞昌、彭泽、武宁、共青、东区、九瑞、浔东、八里湖、都昌、修水、湖口12家支行网点通过柜面识别，成功堵截疑似电信诈骗案件11起、协助公安机关打击犯罪1起，为客户挽回经济损失126.5余万元。其中，彭泽支行、浔中支行、共青、湖口获公安表扬信各1份。浔东营业厅在办理账户解控业务时，凭借敏锐洞察，加强身份核实，协助公安机关成功抓获一名涉赌人员；修水营业厅识别大额取现风险，协助公安拦截诈骗资金获公安立案。

强化源头管控，筑牢合规“防火墙”

　　该分行着力加强账户全生命周期管理，全年对94户存在可疑交易特征的账户，果断采取关闭非柜面业务、限制交易等管控措施，有效切断风险传导路径。同时，严格落实客户风险分类，全年完成13749户高风险客户的风险分类，并督促专业部门及时开展尽职调查。

完善机制强基础，提升履职“硬实力”

　　机制建设持续深化。该分行全年召开分行级反洗钱领导小组会议4次，统筹部署重点工作。有效运用总行风险偏好管理要求，加强监测评估与考核传导。按季对各支行、市行部门进行反洗钱履职评价，纳入KPI考核。

　　队伍与检查双管齐下。该分行全辖配备专兼职反洗钱人员76人，确保网点覆盖。强化监督检查，各支行按月抽查业务，市行内控合规部开展专项检查，对发现问题即查即改。

　　风险监测与分析研判。建立跨部门洗钱风险分析机制，及时发布风险提示。严格监控制裁名单，规范处理报警信息。大额和可疑交易报告按时按质完成，并对相关客户实施后续控制。积极推进受益人信息备案，截至11月完成率达92.73%。

　　宣传培训成效显著。4月份，该行采取多种形式组织全辖开展“打击洗钱犯罪·维护国家安全”主题宣传。创新制作《高薪返佣陷阱》反洗钱短视频，揭示新型洗钱手法。9月组织覆盖管理层、关键岗位及新员工的反洗钱及涉敏业务专题培训，提升全员合规意识和实操能力。

正视不足谋提升，聚力发展“新篇章”

　　分行清醒认识到当前工作中存在的提升空间，如反洗钱专业资质持证人员比例需提高、可疑交易线索深度挖掘与分析能力有待增强、培训精准性需进一步优化等。

（余岚）