为压实反洗钱主体责任，从源头防范非法集资、洗钱等违法活动利用对公账户作案，守护市场主体经营安全，近期，中国建设银行上饶商贸城支行聚焦存量对公客户，开展反洗钱、防范非法集资专项宣传，切实强化企业合规意识，筑牢区域金融安全防线。

　　深耕实地走访，精准开展合规教育

　　企业是金融风险防控重点主体。支行组建宣传专班，深入辖区企业开展上门宣教。工作人员面向企业负责人及财务人员，结合本地典型金融案例，普及对公账户管理法规，明确严禁出租、出借、出售账户及交由第三方周转资金等违规行为。

　　针对小微企业、个体工商户，工作人员拆解非法集资隐蔽套路，警示高息融资、高额回报投资风险，引导自觉远离非法金融活动。同时提醒企业妥善保管公章、网银U盾等重要资料，规范账户使用。现场解答账户管理、资金交易相关疑问，要求企业确保流水与经营相匹配，遇可疑交易及时报备，帮助企业严守合规底线。

　　立足网点阵地，做实常态风险提示

　　支行依托网点主阵地，紧抓客户到店业务契机开展常态化宣教。针对开户、转账、对账等对公业务，工作人员结合场景普及金融合规知识。网点通过电子屏滚动警示、摆放宣传物料，营造浓厚合规宣传氛围。

　　工作人员以案释法，解读《中华人民共和国反洗钱法》相关义务，明确企业账户卷入洗钱、非法集资的法律后果，告知账户管控、行政及刑事责任等风险，持续敲响企业合规经营警钟。

　　依托线上载体，拓宽宣传覆盖半径

　　为突破线下宣传局限，支行通过企业微信、客户微信群定向推送风险素材，讲解账户违规危害、非法集资识别及可疑交易甄别技巧，剖析账户涉险常见手段，警示高息投融资风险。同时公开线索反馈渠道，实现合规提示精准全覆盖。

　　下一步，建行上饶商贸城支行将持续践行大行担当，将风险宣传融入对公客户日常维护。紧跟金融风险新形势，丰富宣传内容、优化宣传模式，深化银企联动，引导企业规范用账、严守合规底线，护航区域金融环境稳定与地方实体经济稳健发展。

　　（欧阳旭）